冒充公检法诈骗属于典型精准恐吓式诈骗，骗子利用群众害怕违法、害怕涉案、害怕冻结账户的心理，伪造办案文书、制造紧张氛围，诱导受害人秘密转账“洗白资金”，受骗金额普遍较高。
市民刘女士近期接到一通陌生来电，对方自称是公安局办案民警，准确报出刘女士身份证号、家庭住址等详细信息，声称刘女士名下银行卡涉嫌洗钱案件，账户即将被司法冻结，本人需要配合调查，否则将面临拘留处罚。
对方发送伪造的警官证、立案通知书、案件协查文书，语气严肃恐吓，要求刘女士严格保密，不得告知家人亲友，必须按照指示将名下全部资金转入“安全核查账户”进行验资洗白，核查无误后即刻原路退回。
极度恐慌的刘女士完全失去判断力，为证明自身清白、避免账户冻结，在对方一步步指挥下，将银行卡内全部积蓄二十余万元转入指定所谓“安全账户”。转账完成后，对方继续以资金核查需要延时、需要二次验资为由继续诱导转账，刘女士心生疑虑，前往就近银行咨询工作人员。
银行工作人员第一时间判定为典型冒充公检法诈骗，立即劝阻停止转账，并协助刘女士报警。最终成功拦截后续损失，但前期转账资金已被骗子快速分流，追回难度极大。
公检法机关绝不会电话办案、不会线上核查资金、没有所谓安全核查账户，不会要求群众私下转账验资。所有声称涉嫌犯罪、账户冻结、秘密配合调查的陌生来电，全部是诈骗。
风险提示：
1. 公检法无电话办案、无线上资金核查、无私密转账洗白流程。
2. 接到涉案、冻结、拘留相关恐吓电话，直接挂断，切勿恐慌。
3. 绝不向陌生“安全账户”转账，绝不配合陌生人远程办案。
4. 遇可疑情况，第一时间咨询银行工作人员或拨打110核实。
温馨提示：不信陌生恐吓来电，不惧虚假涉案指控，遇事冷静核实，守护资金安全。
来源：广发银行哈尔滨分行
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