骗子常以银行卡异常、账户冻结、征信锁定、资金风控为由，诱导用户转账验资、刷流水解冻，利用用户急于恢复账户功能的心理实施诈骗，属于大众高频受骗场景。
市民小何收到陌生短信和来电，对方自称金融风控中心、银联工作人员，告知其银行卡存在异常交易、涉嫌风险操作，账户即将冻结锁卡，需要立即配合资金验资，验证账户资金合法性，验证成功即可自动解冻解锁。
对方恐吓如若不及时验资，不仅银行卡冻结，个人征信、金融账户都会受到牵连，甚至影响后续所有金融业务办理。恐慌之下，小何按照对方指引，将账户内资金转入所谓“安全核验账户”用于验资解冻。
完成转账后，对方继续以验资额度不足、需要二次对冲流水为由，不断诱导追加转账。小何察觉异常后停止操作，查询银行官方客服得知，银行卡状态正常、无任何冻结风控记录，所谓验资解冻全部是骗子编造的虚假理由。
银行、银联、风控部门不存在任何私人验资、转账解冻、流水对冲解锁业务。账户异常、风控冻结只会通过官方渠道公示，不会私下电话指挥用户转账核验资金。
风险提示：
1. 银行卡解冻、风控核查无需用户转账验资。
2. 任何要求转账刷流水、对冲资金、验资解锁的均为诈骗。
3. 账户状态有疑问，只咨询银行官方客服、线下网点。
4. 不听陌生风控话术、不恐慌、不私下转账核验。
温馨提示：不信虚假风控解冻话术，拒绝资金验资骗局，守护账户资金安全。
来源：广发银行哈尔滨分行
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